再平衡的時用時機為何？

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    • 2026-01-01 14:02 #1588
      個人頭像照片管理員
      管理員

      §時間法(每年)：1-聰明再平衡、2-無腦再平衡

      §重設配置：3-比率再平衡

      §新資金：如薪資、獎金、貸款‥ 4-動態再平時

    • 2026-06-11 16:56 #4085
      mayyylin
      參與者

      乘豐前輩,您好,

      在【EP04(20250227)】大道至簡投資法-資產配置與再平衡 影片中有關於每年年末或年初的聰明再平衡,有一個疑問想請教:

      請問未退休前(仍在上班)的443比例在年末(年初)聰明再平衡時是否直接調整成433比例,而不需理會當年度是上漲年或下跌年的調整嗎? 還是要看當年是上漲年(正二撥獲利部份的30%至短債) 或下跌年 (短債撥初始總金額的2%至正二) 來做調整而不需要調回成433?

       

      謝謝!!

      May

      2026.06.11

    • 2026-06-11 16:58 #4086
      mayyylin
      參與者

      對不起更正,剛看到打錯一個數字. 修正如下:

      乘豐前輩,您好,

      在【EP04(20250227)】大道至簡投資法-資產配置與再平衡 影片中有關於每年年末或年初的聰明再平衡,有一個疑問想請教:
      <h4>請問未退休前(仍在上班)的433比例在年末(年初)聰明再平衡時是否直接調整成433比例,而不需理會當年度是上漲年或下跌年的調整嗎? 還是要看當年是上漲年(正二撥獲利部份的30%至短債) 或下跌年 (短債撥初始總金額的2%至正二) 來做調整而不需要調回成433?</h4>
       

      謝謝!!

      May

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